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锦州农商行前职员利用职务便利诈骗千万元赌博炒股 被判无期
发布时间:2021-07-05 00:01
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本文摘要:7月27日,中国裁判文书网透露了一则关于锦州农村商业银行 (以下全称“锦州农商行”)前职员杨永利用职务便捷诈骗1100余万元的一审刑事起诉书。

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7月27日,中国裁判文书网透露了一则关于锦州农村商业银行 (以下全称“锦州农商行”)前职员杨永利用职务便捷诈骗1100余万元的一审刑事起诉书。  刑事起诉书表明,经审理查明,2012年至2014年,杨永在锦州市太和区农村信用合作联社兴隆信用社(2016年改名为锦州农村商业银行股份有限公司解放路分行)供职信贷员期间,利用自己对外发放贷款的工作便捷,以协助客户做到转贷业务(又称“过桥”)必须资金为由,以缴纳月利率2%至3%平均的利息为条件,通过签定借款协议书、用名下财产不作借贷的方式,相继从蔡某、孔某、孙某1、付某、潘某、赵某2等人处借款。杨永利用上述借款协助客户转贷或展开个人借贷,通过赚利息劣的方式借此利润,并按誓约缴纳适当利息。  2014年下半年开始,杨永多次到澳门赌,赢大量资金。

2014年年底开始,杨永供职的信用社强化内部管理,其需要办理的转贷业务越来越少。自2015年开始,杨永早已无能力向各借款人还本付息。为减轻债务压力,其仍以协助客户做到转贷业务名为从被害人孔某、蔡某、赵某1、张某1、杜某、孙某1、陆某、王某1一处索取大量借款,实际用作缴纳利息、参予赌、股市及其他个人消费。2017年4月,杨永由于无力偿还债务巨额欠款而深山。

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同年6月24日,锦州农村商业银行股份有限公司给与杨永中止劳动合同处置。  另查明,自2015年开始至本案案发期间,杨永以借款的名义索取被害人蔡某人民币800000元,索取被害人孔某人民币6130132元,索取被害人赵某1人民币2956500元,索取被害人杜某人民币966000元,索取被害人孙某1人民币242000元,索取被害人王某1人民币350000元,索取被害人张某1人民币290000元,索取被害人陆某人民币97000元。  又查明,杨永自2014年开始从付某处借款,大部分以现金方式保险费,后杨永相继向付某缴纳借款利息并归还部分本金,利息主要通过银行账户的方式缴纳,本金有的按付某命令汇款给其亲友。后经双方对账汇总,分别于2015年2月1日、2015年3月2日签写20万元和90万元的借款协议各一份。

杨永自2013年开始与赵某2有资金往来,2015年至案发期间杨永共计从赵某2一处借款765000元,偿还925000元。杨永自2013年开始与潘某有资金往来,2015年至案发期间杨永共计从潘某处借款1229000元,偿还1328400元。  综上,杨永诈骗总额人民币大约1183.16万元。2018年11月1日,杨永在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓捕。

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  针对上述犯罪事实,辽宁省锦州市人民检察院指出,被告人杨永在坚称自己早已无能力偿还债务借款本息的情况下,虚构协助客户做到转贷业务的事实,以保险费月利率2%至3%平均的利息为条件,以借款的名义索取他人钱款用作缴纳利息、参予赌、股市及其他个人消费,数额尤其极大,其不道德已包含诈骗罪。裁决结果如下:一是被告人杨永犯诈骗罪,被判无期徒刑,褫夺政治权利终生,处以充公个人全部财产。

二是被告人杨永的犯罪扣除,责令退赔各被害人。  公开发表资料表明,锦州农商行是在原天桥农商行和太和联社的基础上,以新设拆分方式发动成立的具备独立国家法人资格的地方性银行业金融机构,是锦州市第二家本部银行,2016年10月取得辽宁省银监局开业国家发改委。

目前,该行辖营业网点36个,还包括1个营业部,25个分行和10个分理处。


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